Dzisiejsza rzeczywistość to rejs po wzburzonym oceanie. Uspokójmy fale. Bo nawet gdy czasy są trudne, niestabilne i pełne niepokoju, nasze pieniądze są chronione, w dobrych rękach. O poczuciu bezpieczeństwa finansowego rozmawiamy z Beatą Majewską, Dyrektor Zarządzającą Pionu Wealth Management i Biura Maklerskiego Banku BNP Paribas w Polsce.
Na czym polega nowoczesna, nadążająca za wymogami czasów bankowość prywatna?
Nowoczesna bankowość prywatna to połączenie sprawdzonych wartości z tym, co oferuje dzisiejsza technologia. Choć zmieniają się narzędzia i kanały komunikacji, jedno pozostaje niezmienne – Klient i jego potrzeby są zawsze w centrum naszej uwagi, a relacja z jego dedykowanym doradcą Wealth Management nadrzędna. Oczywiście korzystamy z zaawansowanych rozwiązań cyfrowych, ale są one w bankowości prywatnej tylko narzędziem ułatwiającym Klientom bankowanie. Kluczową rolę odgrywają ludzie – ich wiedza i doświadczenie, których nie zastąpi nawet najbardziej zaawansowany algorytm. To dzięki nim potrafimy z wyprzedzeniem rozpoznać potrzeby Klienta i zareagować z wyczuciem. Właśnie dlatego BNP Paribas Wealth Management jest doceniany na rynku. W czerwcu po raz kolejny zdobyliśmy tytuł Best Private Bank – Eastern Europe w ramach konkursu Global Private Banking Innovation Awards, czyli wyróżnienie za najlepszą bankowość prywatną na arenie międzynarodowej. Prawdziwa innowacja to nie tylko nowoczesne narzędzia – to również głęboka znajomość rynku, trendów i wyprzedzanie oczekiwań Klienta.
Obecne czasy stawiają przed Klientkami i Klientami wiele wyzwań i budzą niepokój: wojna, inflacja, zmiany geopolityczne. Jak w takich okolicznościach sprawić by czuli, że ich środki są bezpieczne, a okoliczności wcale nie muszą hamować np. inwestycji?
Nie da się ukryć – żyjemy w świecie pełnym niepewności, w dynamicznie zmieniającej się sytuacji geopolitycznej, a to naturalnie wpływa również na decyzje finansowe. W takich warunkach kluczowa jest pozycja instytucji, w której Klienci alokują środki. Grupa BNP Paribas ma bardzo stabilną sytuację, z ratingiem AA-, wyższym niż Polska. Jest największą instytucją finansową w strefie euro. Możemy korzystać z ponad 200-letniego doświadczenia BNP Paribas, co pozwala nam działać odpowiedzialnie i z dużą dozą pewności – nawet w wymagającym otoczeniu rynkowym. Bez względu na okoliczności zawsze zaczynamy od dogłębnego zrozumienia sytuacji Klienta – jego celów, planów, ale też poziomu akceptacji ryzyka. Na tej podstawie proponujemy rozwiązania, które z jednej strony poprawią bezpieczeństwo środków, a z drugiej – pomnażają majątek.
Czym wyróżnia się oferta BNP Paribas Wealth Management od innych ofert private bankingu? Czemu właśnie tutaj Klient czuje się wyjątkowo?
Wyróżnia nas przede wszystkim podejście oparte na długofalowych relacjach – zarówno z Klientami, jak i ich kolejnym pokoleniem. Nasza strategia „One Bank” oznacza holistyczne podejście do majątku – zarówno prywatnego, jak i firmowego – z uwzględnieniem kontekstu rodzinnego. Jesteśmy jedynym bankiem z takim podejściem na rynku. Jako prekursor usługi family office w Polsce mamy ekspertów z wykształceniem prawniczym, którzy doradzają Klientom chociażby w opracowaniu statutów fundacji rodzinnych. Z produktów, które szczególnie doceniają nasi Klienci mamy najlepszą kartę kredytową na rynku – Mastercard World Elite, która gwarantuje wiele benefitów, szczególnie w podróżach. Drugi raz z rzędu została uznana za nr 1.
Wealth Management odnosi od lat wiele sukcesów w licznych rankingach, światowych i lokalnych, jest pionierem w dostarczaniu najwyższej jakości obsługi Klienta private bankingu w sektorze firm rodzinnych. Jakie wsparcie oferujecie Klientom w tym zakresie?
Firmy rodzinne to trzon polskiej gospodarki, jest ich na rynku
ponad 800 tys. My jesteśmy liderem w obsłudze fundacji rodzinnych – wspieramy Klientów w procesie planowania sukcesji, która ma zabezpieczyć firmę tak, aby nie utracić efektów wieloletnich wysiłków włożonych w jej budowanie. Poza tym wspieramy Klientów w zakładaniu i prowadzeniu fundacji rodzinnej, a jednocześnie jesteśmy partnerem, który sprawnie przeprowadzi przez proces sukcesji. Klienci zaufali nam w kwestiach zarządzania majątkiem prywatnym i to zaufanie przekładają także na zarządzanie ich majątkiem w fundacjach rodzinnych. Mogą liczyć na profesjonalne doradztwo na każdym etapie procesu sukcesji, również przy sprzedaży przedsiębiorstwa czy udziałów. Jako jedyni w Polsce prowadzimy w Wealth Management rachunki escrow dla Klientów indywidualnych, które zabezpieczają ich przy dużych transakcjach, gwarantując wpływ środków ze sprzedaży.
Pani ponad 20-letnie doświadczenie w bankowości i dbałość o każdego Klienta zostały właśnie docenione na polu międzynarodowym. Otrzymała Pani nagrodę Global Private Banker w kategorii „Outstanding Achievement by Leader of a Private Bank – Poland”. Czuje Pani spełnienie czy apetyt na więcej?
Otrzymanie tej nagrody to dla mnie ogromny zaszczyt i potwierdzenie, że wartości, którymi kieruję się i w życiu, i w pracy – mają realne znaczenie. Wraz ze wspaniałym zespołem stworzyłam bankowość prywatną najpierw w Deutsche Bank, a teraz w Banku BNP Paribas, z której jestem dumna i która została doceniona na arenie międzynarodowej. Czy czuję spełnienie? Zdecydowanie tak. Najbardziej motywują mnie spotkania z Klientami, którzy doceniają nasz model pracy i wartości, którymi kieruje się cały zespół. Są to: uczciwość, transparentność i troska o Klienta.
Czy kobiecie trudno o sukces w sektorze finansowym? Jak kobiety radzą sobie na stanowiskach menedżerskich w tej dziedzinie?
Coraz częściej zajmują kluczowe stanowiska w sektorze finansowym, co jest bardzo pozytywnym zjawiskiem. Osobiście wspieram koleżanki w podejmowaniu trudnych decyzji biznesowych. Oczywiście pojawiały się wyzwania trudne, jak to się zdarza w każdej dziedzinie życia, ale nigdy nie traktowałam ich jako przeszkody, a raczej dostrzegałam w nich element rozwoju. Przez lata obserwuję, że kobiety budują swoją pozycję nie tylko dzięki kompetencjom, lecz także dzięki wrażliwości na relacje, empatii i determinacji w działaniu.
